Wprowadzenie giełdy krypto na rynek w 83 dni
Klient potrzebował szybkiego wejścia na polski rynek z nową platformą wymiany walut. Przygotowaliśmy pełną dokumentację AML, regulaminy oraz zgłoszenie do rejestru VASP. Cały proces od pierwszego spotkania do startu platformy zajął mniej niż 3 miesiące.
CryptoHub Warsaw planowało uruchomienie giełdy przed końcem roku, ale utknęli na procedurach w Izbie Administracji Skarbowej. Weszliśmy do projektu, gdy mieli gotowy kod platformy, ale zero wymaganej dokumentacji AML i procedur bezpieczeństwa. W 83 dni przeprowadziliśmy ich od chaosu formalnego do pełnego wpisu w rejestrze VASP i bezpiecznego startu operacyjnego.
Wyzwanie
Klient posiadał zaawansowaną technologię, ale brakowało im 14 kluczowych dokumentów prawnych wymaganych przez polskie prawo dla podmiotów high-risk. Ryzykowali karę w wysokości 100 000 PLN za prowadzenie działalności w zakresie walut wirtualnych bez odpowiedniego wpisu. Ich poprzedni doradcy obiecywali pomoc, ale po 4 miesiącach nie dostarczyli nawet poprawnego regulaminu. Każdy tydzień zwłoki generował 24 300 PLN kosztów stałych przy zerowym przychodzie z transakcji.
Podejście
Zespół Seek Weed przejął sprawę 12 sierpnia 2024 roku. Wyznaczyliśmy 2 prawników i 1 specjalistę od analizy ryzyka, którzy przeprowadzili audyt techniczny procesu KYC. Zamiast pisać teoretyczne opinie, wskazaliśmy 27 konkretnych luk w procesie weryfikacji użytkowników, które mogły zostać zakwestionowane przez nadzór. Spotykaliśmy się z działem IT w każdy wtorek o 9:15, aby na bieżąco dostosować mechanizmy blokowania podejrzanych transakcji do wymogów ustawy.
Rozwiązanie
Przygotowaliśmy 142 strony konkretnych procedur, w tym pełną Politykę AML/CFT oraz 3 szczegółowe regulaminy dla użytkowników indywidualnych i biznesowych. Wdrożyliśmy system raportowania do GIIF, który automatycznie oznacza transakcje powyżej 15 000 EUR. Zajęliśmy się pełną komunikacją z Izbą Administracji Skarbowej w Katowicach, pilnując każdego terminu. Skupiliśmy się na faktach i liczbach, eliminując zbędne ryzyka prawne przed samym startem.
Rezultaty
Giełda ruszyła oficjalnie 3 listopada 2024 roku. Klient uzyskał wpis do rejestru VASP bez żadnych wezwań do uzupełnienia braków, co zaoszczędziło co najmniej 6 tygodni dalszego czekania. W pierwszym miesiącu platforma przetworzyła 1 142 transakcje bez żadnych incydentów ze strony banków współpracujących.
Harmonogram
-
Sierpień 2024Audyt mechanizmów KYC i identyfikacja 27 błędów proceduralnych.
-
Wrzesień 2024Wdrożenie 142 stron dokumentacji AML i szkolenie 4-osobowego zespołu operacyjnego.
-
Październik 2024Złożenie wniosku do KAS i uzyskanie oficjalnego wpisu do rejestru walut wirtualnych.
"Inne kancelarie tylko mówiły o teoriach, a Seek Weed po prostu wskazało błędy w naszym kodzie KYC i przygotowało dokumenty, które przeszły w urzędzie bez jednego pytania. Warto było zaufać ich konkretom."